बीएफएस/डीडी ने दमदम, हावड़ा, हरिदेवपुर से ₹66.86 लाख के बैंक ऋण धोखाधड़ी में 5 लोगों को गिरफ्तार किया

डिटेक्टिव डिपार्टमेंट (डीडी) के बैंकिंग फ्रॉड स्क्वॉड (बीएफएस) ने 19 और 20 मई 2025 को बऊबाजार पुलिस स्टेशन में दर्ज ₹66.86 लाख के होम लोन और इंश्योरेंस फ्रॉड केस के सिलसिले में पांच लोगों को गिरफ्तार किया। ये गिरफ्तारियां दमदम, हावड़ा और हरिदेवपुर इलाकों से की गईं। 2 जनवरी 2025 को स्थानीय पुलिस द्वारा दर्ज किए गए इस मामले को बाद में आगे की जांच के लिए बीएफएस ने अपने हाथ में ले लिया।

शिकायत आईडीबीआई बैंक, कोलकाता के रिटेल एसेट सेंटर (आरएसी) के उप महाप्रबंधक और केंद्र प्रमुख विनय रमानी ने दर्ज कराई थी। उन्होंने आरोप लगाया कि 10 फरवरी 2023 से पहले आरोपियों ने एक आपराधिक साजिश रची, एक असली सैबल घोष के नाम पर फर्जी पैन, आधार और सैलरी स्लिप समेत जाली दस्तावेज तैयार किए और बैंक को ₹4.76 लाख के बीमा प्रीमियम के साथ ₹62.10 लाख का होम लोन मंजूर करने के लिए प्रेरित किया। कुल ₹66,86,698 की राशि आरोपी व्यक्तियों को वितरित की गई, जिन्होंने बाद में इसका दुरुपयोग किया।

जांच के दौरान, बीएफएस अधिकारियों ने आईडीबीआई बैंक से प्रासंगिक दस्तावेज जब्त किए और खाता विवरणों के माध्यम से मौद्रिक निशान का पता लगाया। वितरित ऋण बीडी कंस्ट्रक्शन के खाते में जमा किया गया पाया गया, जिसके मालिक फल्गुनी दास और बिप्लब भट्टाचार्य ने शार्क इंटरनेशनल और स्विफ्ट ट्रेडिंग जैसे मध्यस्थ खातों के माध्यम से सुदीप्त बसाक और पलाश बिस्वास को धन का कुछ हिस्सा हस्तांतरित किया। जब्त साक्ष्य और एकत्र किए गए बयानों के माध्यम से जालसाजी और धन प्रवाह की पुष्टि की गई।

गिरफ्तार किए गए व्यक्ति हैं: सैबल घोष (53), जिन्होंने जाली दस्तावेजों का उपयोग करके एक उधारकर्ता का रूप धारण किया; फल्गुनी दास (62) और बिप्लब भट्टाचार्य (63), दोनों बीडी कंस्ट्रक्शन के डेवलपर्स और मालिक हैं, जिन्होंने धन प्राप्त किया और उसे डायवर्ट किया; सुदीप्त बसाक (35), जिन्होंने जाली दस्तावेज तैयार किए और लाभार्थी थे; और पलाश बिस्वास (50), जिनकी पहचान उधारकर्ता और संपत्ति के प्रबन्धक और गलत तरीके से प्राप्त धन के प्राप्तकर्ता के रूप में की गई है। सभी पाँचों को उनके संबंधित स्थानों से गिरफ्तार किया गया और 21 मई 2025 को पुलिस रिमांड के लिए कलकत्ता के माननीय ए.सी.जे.एम. (द्वितीय) के समक्ष पेश किया गया।

मामले की जाँच जारी है। अधिकारी गलत तरीके से प्राप्त ऋण राशि का पता लगाने और उसे वसूलने के लिए लगातार प्रयास कर रहे हैं। भारतीय न्याय संहिता (बी.एन.एस.), 2023 की धारा 61(2), 318(4), 336(2), 338 और 340(2) के तहत मामला दर्ज किया गया है।